请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版

场外交易的这些坑,经历过的人表示一辈子都不想再来一次

yiyi 2017-12-22 13:36:22 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
很多人一直认为场外交易是”一手交钱一手交货,平台暂存币,卖家收到款才确认发币“,和淘宝一样非常安全,并不认为有什么风险。也许这么一些坑,只有那些经历过的才知道,场外交易的风险,令人细思极恐......
640.jpg
最近突然看到几个群里的截图,大致是“某位虚拟资产持有者在某场外交易平台进行交易之后,收款的银行卡被司法冻结”,然后虽然对方目前没有往下透露更多信息,但作为一个互联网从业者,同时也有多年交易经验的老油条,马上就知道大致是什么情况了。
a_002.jpg
以及——
a.jpg
我来简单分析下,所谓的司法冻结或者警方冻结,一般是由于付款方的资金问题或者帐号问题,东窗事发后司法机关对收款方银行账户的冻结。

目前我的推测是,被冻结的是卖币方的银行帐号,至于冻结原因,可能有如下几种(以下买家指买币方,卖家指卖币方):

1、由于买家洗钱,卖家作为交易方被查封:交易后由于买家涉嫌洗钱随即被查处,作为交易另一方的卖家,收款帐号也随即被司法冻结。

2、买家盗用他人银行帐号,向卖家打款买币被查:买家的付款帐号可能是偷来的,在平台场外交易完成后,付款帐号主人报警,警察追查后申请司法冻结卖家的收款账户。示意流程参考如下图:
640_003.jpg
3、买家骗取他人信任,引导受害人向卖家打款买币被查:这个概率很小,但是每年电话诈骗的例子依然数不胜数,电话诈骗分子可能最后连收款帐号都不用准备了。这种场景下会有打款者、和卖家两个受害人。推测操作流程为(1)买家骗取他人信任(2)买家到场外交易平台下单购买相应金额数字货币,获得卖家的收款帐号信息(3)买家引导受骗人转账到卖家的账户,(4)卖家收到(受骗人所打)款项后在平台确认收款,按照规则,平台把币转给买家(即骗子)(5)交易成功后买家(即骗子)提币走人(6)打款者(即受骗人)发现被骗并报警,警方调查转账记录得知款项进入了卖币方的收款账号,于是卖家收款帐号被冻结。示意流程可参考如下图:
640_002.jpg
以上三种,不管任何一种,作为卖家来说,币想要回来也很难,而且还会有被当地警方传唤的麻烦,即使最后能自证清白,但可想而知也会造成不小的麻烦。很多人说,这只能怪运气不好遇到这种了,可是真的就不能避免吗?
这时候,我在想,如果发生这种情况,难道平台没有责任吗?难道买卖双方没有实名认证以及相应的保障措施吗?

场外交易平台流程测试

带着这个疑问,我打开某原国内大型交易平台在境外的场外交易网站。无疑这对于大部分数字货币投资者来说是个可靠的平台,毕竟平台背景也是正规大型的公司。

我在平台上注册了一个帐号,发现只要用手机注册、配合基础的身份证资料和绑卡,就可以进入平台进行购买别人在平台挂售的数字货币。
a.png
提交姓名和身份证号
a_002.png
绑定银行帐号

根据页面提示能得知平台的购币流程与C2C某宝差不多,具体来说就是:卖币方把虚拟币转账给平台,然后选择支付方式,再通过留言或者站内信和买家沟通;买家通过指定的支付方式付款后标记为已付款;款到账后,卖家点击确认收款;随即平台就会把数字货币转给买家。交易完成。

根据测试流程,我发现,虽然只有实名认证的用户才能发布刊登交易广告,但是平台对于买家的信息验证比较弱,并不能有效确认登记的买家信息和实际买家信息的一致。

那么,如果卖家收款时,连是不是买家本人的账户都不能确定,那如何去防范上面三种概率虽不大,但是影响程度严重的的风险呢?

降低场外交易风险的方案:

1、场外交易平台要有严谨的买家实名认证流程:仅仅使用姓名和身份证号码、或银行卡关联功能以外,应提升认证级别,如使用无法作假的严格的视频持证活人认证等等。然后在交易过程中通过透露买家的部分真实姓名 比如 “李x龙” ,用类似支付宝、ATM转账时的名称核对措施,让卖家能够确认买家是通过本人帐号进行付款,确认无误后,能安心收款并确认发币给对方。(尽管如此,但是很多国际化的场外平台并不能做好完全的KYC。)

2、作为数字货币卖家,选择可信任的买家进行交易:像淘宝平台选择有信誉店铺一样,卖家拒绝与0购买记录、0评价的买家交易,与有交易记录、信誉较高的买家交易,从而有效以降低风险(通常不法份子的事后不会再用这个帐号,也就不会有更多交易记录了)。

3、卖家不要贪图一时便宜,:一般买币的骗子们为了尽快完成交易,都会提供很有诱惑力的购买价格,很多卖币的小伙伴看对方出价高贪图小便宜,结果上当受骗。

4、谨慎操作,安全第一:在场外交易时,可进行小额多笔不同用户进行交易,从而有效降低交易风险。大额交易必须私下和买家做好视频kyc,确保是买家本人的款和安全性。

5、面对场外风险:在国家监管之前,只能风险责任自负了,不过还是要呼吁一下,有关部门能真正起到作用。

国外平台与老外的场外交易

看了那么多,很多人就要说了,既然卖给国人那么危险,那么我去境外的平台交易,卖给外国人总靠谱把?听说老外普遍比国人老实诚信多了。

根据我多年的交易经验,我提醒各位,国外交易比国内凶险一百倍。

并不是危言耸听,骗子并不是国产专利,国外的骗子狡猾程度也不比国内逊色,并且跨国交易本身就难追溯,再加上是有一定匿名性的数字货币交易,真出现问题,不是随便就能追回来的,本人经常和老外打交道,各种套路也非常清楚,也经常听说类似的骗局。

大家是否还记得,那个场外交易诈骗致富开跑车的嚣张骗子么?

是的,不过这个骗子,这种伎俩实在是低级,对于大部分人来说是随便能识破的,只要钱没到账不随便点确认就行了。所以大家觉得并没有什么可担心的。

那么除了前面说的和国内一样的三种问题帐号之外。国外的场外交易还有什么可怕的呢?

对方要求第三方支付平台支付,比如paypal:常听外贸圈里有一句话,叫做paypal里的钱没落袋之前都不是你的。是的,如果是paypal支付,对方可以通过信用卡、银行卡等支付过来,虽然钱及时到了你账上。但是某些情况下对方随时可以要求冻结撤回款项,甚至,对方的卡是本人的,可以不经过paypal平台,直接把款项强制撤走,傻眼了吧,这可与国内支付宝、微信转帐后不可逆的规则完全不同。发生这种情况通常是由于以下几种原因:

1、对方支付的信用卡是黑卡会导致款项冻结或撤回:黑卡的问题在国外还是很普遍的,因为国外的信用卡通常没密码,信用卡信息很容易被盗窃和盗刷。不过这种情况paypal这边风控严格的情况下应该差不多杜绝了。但是谁也不能保证不会摊上这种倒霉事。

2、不是黑卡,而且是本人付款,但对方也可以直接找银行拒付:理由是未收到货或者货不对板之类,银行一般偏袒客户,都是直接拒付,随即paypal就会冻结卖家帐号里的这笔资金。虽然可以申诉,但通常都是等待银行处理解果,最终十有八九,钱给了骗子,卖家钱币两空。

3、买家诱导卖家在ebay等其它C2C平台交易:这里一般是会骗卖家说第三方交易平台比银行到账快,有担保,让卖家在ebay这样的平台随便上一个产品,然后对方买下来,然后卖家可以看到收到款。当卖家确认收货时,对方马上提交争议,表示要退款或者没收到货。当然了,因为卖家上架的东西,并没有卖,也没发什么实物货给对方,也就没有任何有力证据证明交易真实性,那么卖家的钱又退回去给了骗子。

国外场外交易平台防骗要点

1、选择有信誉的用户进行交易。
2、不私下通过第三方聊天工具讨论收款事宜,不在海外的其它电商C2C平台虚假交易支持信用卡可撤回款项的第三方支付平台收款。
3、坚持银行转账、西联汇款、速汇金等能直接收到款项不会被随意撤回的方式。
4、尽量小额多笔交易,降低风险。

在数字货币的交易过程中,还是需要加强风险防范意识,牢记安全第一,谨慎操作。
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则