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USDT 幕后团队公频录音曝光:承认欺诈,涉嫌超发和操纵市场

22 亿流动 USDT,Tether 账上有那么多钱吗?存在哪里?谁来审计?


如果没有各种负面消息的话,USDT(泰达币)的场外交易价格应该还能维持在 7.7。今天 BlockBeats 区块律动就带各位来了解一下这个币背后的一些故事。

USDT 是 Tether 公司在 2015 年发行的一种虚拟货币,它是虚拟货币投资者用来购买在交易所购买其他虚拟货币的手段之一,目前每天的交易额超过 170 亿人民币,是除比特币外交易量最大的虚拟货币。

USDT 又是特殊时期的产物,因为全球范围内政府对虚拟货币的严厉监管姿态,主流炒币国家的法定货币已经无法通过交易所的支付渠道进行交易,如中国虚拟货币投资者无法使用人民币直接在交易所购买虚拟货币。

如此一来,就需要进行跨国的交易、线下的交易或者找中介来帮助完成购买的任务,非常繁琐,也让一批想投机的投资者止步。于是乎为了解决这个问题,Tether 公司采取了一种具有很强公信力的手段来取得所有币圈参与者的信任:金本位。

如何理解?你可以通过平台渠道购买到 USDT,每 1 个 USDT 都保证有 1 美元存在银行里,保证这个币值的稳定不会受到市场变化而剧烈变动。

那你可能会问这还是在场外交易,为什么不直接人民币买比特币或者以太坊呢?USDT 最大的好处就是稳定,因为 1:1 锚定美元,除非外汇市场发生巨变,其币值就不会变。

相比于直接购买比特币、以太坊等市场变化极大的虚拟货币,USDT 对于投资老手来说简直就是一个避险天堂。

先使用 USDT 购买其他虚拟货币,等待时机抛出换回 USDT,等虚拟货币跌到一定程度后再抄个底。或者是在虚拟货币行情不稳定的时候换回 USDT,等行情稳定后再回场。
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因为基于 1:1 美元汇率和金本位方法,投资者对 USDT 极度信任,USDT 在市场上的换手率极高,达到了惊人的 121%,USDT 都不够用了。就成交额而言,USDT 是目前市面上除了比特币之外每日成交额最大的虚拟货币。

看起来如此完美,但泰达币背后的水远比 BlockBeats 区块律动的调查人员想象的要深很多。

市场稀缺带来的USDT的场外溢价

作为一种场内场外的绝佳货币兑换工具,USDT 深受投资者的欢迎,用过都说好。

随着币圈一夜暴富思想在人群中的快速蔓延,想进入币圈捞一把的人也越来越多了,想购买 USDT 的人也多了。虽然 USDT 的换手率能达到 120%,但依旧不能满足投资者的需求,一币难求的情况时有发生。

虽然 USDT 是 1:1 锚定的美元,但是因为场外交易热情高涨,卖方市场,导致 USDT 在国内的成交价格远超同期的美元汇率。

BlockBeats 区块律动发现 USDT 最高时在 1 月份经历过 7.77。而同期美元兑人民币汇率为 6.49,比特币价格暴降,USDT 溢价了 19.7%。
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溢价 19.7% 都要入局,足见币市的诱惑程度。但溢价后的 USDT 失去了它原本的货币兑换意义。

根据 Tether 团队,Tether 的盈利方式有两种:

1.1:1 美元存款在银行的利息;

2.用户提现时收取的 5% 手续费。

也就是说,从卖家处买到的 USDT 存在5% 的溢价是可以理解的。

正式因为场外交易的兴起以及场内交易的火热,投资者对 USDT 的需求也越发旺盛,杂乱中,出现了黑手。

USDT存在超发行为

从换手率和流通率来看,目前 USDT 流通的货币已经快撑不住币市的快速发展了,那么 Tether 团队肯定是要增发新的 USDT 才能满足市场的需求。

按照 Tether 的承诺,每增发 1 个 USDT,就会往银行存 1 美元。在初期交易量不算大的时候,几百万、几千万的美元可以通过投资人、众筹等途径获得,但是按照现在的规模,最少都要发行上亿枚USDT,这些钱从哪来?存在哪?
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目前 Tether 已经关闭了注册通道,也就意味着新的用户不能再通过使用借记卡、信用卡等方式往里面充值换取 USDT。

2017 年 3 月底,Tether 团队曾在官网公示过资金储备,当时账上有 4400 万美元,这也是 Tether 团队最后一次真正把财务信息对外公布的日子。

同年 4 月,因为财务虚假问题,Tether 公司设立在台湾地区的 3 个银行账号都被封禁,这部分钱可能永远都拿不回来了。这就导致 1:1 挂钩美元的说法开始不成立。

此后,所有涉及财务的关键账户信息,都被抹去。
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因为缺少监管机构对于保证金制度以及押金使用的监管,虚拟法币公司可以在无监管地情况下增发货币。
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2017 年 11 月,《纽约时报》报道「USDT 团队可能超发泰达币,并且用超发的泰达币来炒作比特币」。

匿名报告点出 USDT 增发 91 次


根据一份匿名的报告(tetherreport.com),截止到 2018 年 1 月 4 日,Tether 一共增发了 91 次 USDT(转账到 Bitfinex 的钱包地址)。

这个报告直接提出了审计疑问:Tether 是否在没有收到美元的情况下就向 Bitfinex 的钱包里转账 USDT,并将 USDT 用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

报告撰写人为了证明自己数据的真实性和正确性,采用了柯尔莫可洛夫-斯米洛夫检验来验证 USDT 增发与比特币上涨之间的相关性。

实验结果否定了「USDT 增发与比特币上涨不存在相关性」的假设,并认为「USDT 的增发应为本轮比特币上涨负责 40%」。此外还有本福特定律等来验证财务数据是否有问题。

从这份报告的撰写水平来看,是训练有素的审计人员,对数据很敏感,有一定的可信度。

Medium 长期爆料人近日曝光惊人录音

与此同时在 Medium 出现了一个专门调查 USDT 的作者@bitfinexed 来怼 Tether 和 Bitfinex 团队。在最近的一篇文章中,bitfinexed 表示 Tether 和 Bitfinex 团队的对话录音显示这两方正在讨论银行诈骗、洗钱、甚至承认金融诈骗的行为。

目前多段对话录音已经被 @bitfinexed 发布到 Medium 上,点赞人数超过 3300 人。在此之前,bitfinexed 还干过很多事,比如通过网页保存器揪出了 Bitfinex 承诺 2017 年出审计报告的公告(已被删除)等。

录音地址: https://medium.com/@bitfinexed/t ... o-hear-44d677cf1094

(原文提到 Phil Potter 是 Bitfinex 和 Tether 的高管,但经过搜索发现 Phil Potter 是 Bitfinex 的首席策略官,Linkedin 搜索结果为 Bitfinex 的 CEO,他也是 Tether 公司的主管)
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@bitfinexed 的录音还曝光的内容包括了来自 CEO、CFO 等高管的对话内容。

Bitfinex/Tether 的 Phil Potter:

承认用壳公司在台湾地区的银行设立公司账户来转账,做一些「躲躲藏藏的事情(cat and mouse tricks)」;

Phil Potter 承认在自家的平台上进行交易;

当被问及谁是 Bitfinex 平台负责人的时候,答话人 Phil Potter 表现惊恐,言语模糊,「额……我并不是 CEO」,作为公司高管却不知道 CEO 是谁,令人诧异;

Phil Potter 承认 Tether 在台湾的富国银行起诉案件是没有意义的,只是为了多争取一些时间;

但是当被问到 Tether 和 Bitfinex 的关系时,Phil Potter 又自相矛盾地表示拒绝置评。

Bitfinex/Tether 的 CFO Giancarlo Devasini:


也承认之前拒绝冲销来提高交易量,但是在银行账号被查后他们又接受了这种做法;

CFO 承认在多家交易所进行交易,可能意味着 Bitfinex 的超发拉币行为不仅仅在 Bitfinex 一家交易所;

Linkedin 目前可以搜索到两个 Bitfinex 的 CEO,一个是 J. L. van der Velde,另一个是 Phil Potter,公频录音显示 CFO 是目前的决策者,J. L. van der Velde 应该只是 Bitfinex 在台湾地区的壳公司的代理人。

审计事务所中止合作

负责审计 Tether 和 Bitfinex 的事务所 Friedman LLP 与这两家公司关系不断恶化。上面那份打了黑条码的报告就出自 Friedman LLP,但在 2018 年年初,Bitfinex 宣布已经终结了和这家事务所的合作。

虽然 Friedman LLP 评估认为市面流通 USDT 数量与 Tether 账目一致,但不保证 Tether 和 Bitfinex 是否会利用资金进行投资获利。根据 Coindesk 的报道,目前 Friedman LLP 已经将这两家公司从其客户名单中划去。
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USDT 与 TOP3 币所 Bitfinex 存在高管关联关系

Tether 的 CEO 和 Bitfinex 被网友发现属于同一人,这也进一步辅助支撑起了 Bitfinex 可能会帮助 Tether 超发 USDT 来炒作比特币的观点。两家公司的关系说不清道不明,也从未公布过正式的财务审计数据,更多一份暗箱操作的成分。

按照凤凰科技数据,在过去的 15 个月里,USDT 的市值已经增长了 290 倍,达到了 20 亿美元。(截至发稿又进行了增发,现在流通 22.17 亿美元 USDT)

22 亿 USDT,按照承诺,Tether 团队需要手里握有 22 亿美元的现金存在银行里。对于这么一家创业公司来讲,似乎不太可能。

Tether 官方也层表态,表示自己有钱存在银行,请投资者放心,但是却一直说空话拿不出有力的证据来支撑自己。

股东站台澄清无法自圆其说

因为市场对 USDT 的信任逐渐降低可能会影响到虚拟货币的流通甚至让这个币崩盘,相关利益方也开始为 Tether 站台,增加投资者信心。
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作为 Bitfinex 的股东,赵东拉着老猫到日本去跟 Bitfinex 的 CFO 进行合影并查看了银行账户里的存款,表示 Tether 和 Bitfinex 的资金充足,甚至超额储备,「完全破除外界关于 USDT 的一切谣言」。

拜托!我们又不是小孩子,你总得拿出点东西来让我们信服才行,光一张合影能表达什么。

而且赵东的对于网友超发、滥发疑问的回复更是令人匪夷所思,「USDT 是中心化的」。区块链技术之所以是受人欢迎、成为热点,正是因为其去中心化才能保证安全、隐私。

然而 USDT 的中心化将带来和传统的中心化金融机构一样的问题,而且在没有监管机构对一个中心化的发币机构进行监管的前提下,超发、滥发、暗箱操作,完全不透明。

壳公司、挤兑、提现困难等风险
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被封银行账号显示两个公司并不是 Bitfinex

此外,细心的网友还发现 Bitfinex 这家公司存在至少 3 个壳公司,包括被台湾银行业封禁的两个账号都不是 Bitfinex 注册的公司名称。

挤兑风险。自从台湾账号被封禁(无法转入转出)之后,用户的美金提现就出现了问题,媒体报道甚至很少提现。有部分用户表示自己向 Tether 团队提现很久都没有到帐,时间长达 6 个月。

因为 USDT 存在提现困难的问题,币圈已经开始避免从 Tether 提现,转而将手中的 USDT 购买其他货币后转换成其他监管不严的地区的法定货币,欧元等。

最后

2018 年 1 月 30 日,Bitfinex 和 Tether 两家公司因涉嫌操控比特币价格被 CFTC(美国商品期货交易委员会)传唤。

关于 USDT、Tether、Bitfinex,BlockBeats 区块律动在调查的过程中,发现了越来越多的漏洞,两个团队之间的关系虽然官方没有承认,但是民间已经认为是同一个团队。

而且民众和匿名调查人员也发现在某些特定时期(比如比特币暴跌时),Tether 团队就会增发 USDT,而且频率越来越高。不否认现在市场火爆给 USDT 发行量带来的拉升,但是发行量的真实存在证据呢?

Bitfinex 和 Tether 团队选择:闭口不谈。

作为国内首家区块链项目调研机构 BlockBeats 区块律动表示我们需要透明。

BlockBeats 区块律动希望以后所有的 ICO 团队对外公开公布投资人列表(详细到名字和履历)、公布 KYC 方式、公布资金储备以及声明与其他项目没有任何连带关系等,而不仅仅在白皮书的最后一页复制一段投资有风险的免责声明。

本文来源: BlockBeats 区块律动
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